コツコツ投資と音楽とお酒に溺れるぶろぐ

投資判断は自己責任でお願いいたします。

ハイアットリージェンシー箱根に泊まる(到着編)

期間:2017/3/23~25
施設名:ハイアットリージェンシー箱根
お部屋:デラックス ツイン ルーム
価格:131,373円

 

箱根に行って参りました。
というより、ハイアットリージェンシー箱根に泊まりたかった(笑)

 

小田急ロマンスカー箱根湯本駅まで、その後は登山鉄道の乗り換えて
強羅駅まで、ここで皆さんタクシーや箱根登山ケーブルカーに乗り換えて
ホテルまで行くんでしょうが、私は徒歩にて行ってみました2キロくらいだし。
理由は景色見ながらボチボチと歩いて見たかったから、でもねやめましょう、
勾配がきつ過ぎて登山みたいな感じです、箱根を舐めていました。
ヒイヒイ言いながらきつい坂を上り、ハイアットに到着。
寒いのに汗ダラダラでした。フロントの方に、強羅から歩いてきたと言ったら
絶句された(笑)

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セゾン投信買い付け(3月)

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花粉症酷いっす。

今月も、引き続きコツコツとセゾン投信買い付け。

運用報告会が終了してしまった、今年は会場に行く予定でしたが

体調が悪くあえなくキャンセルとなりました。

今月末に公開予定ので、動画をお待ちするしかないですね。

話をしている内容はいつもと変わらないと思うのですが( ^ω^)・・・

 

■セゾン・グローバル・バランスファンド

 購入口数:15,145

 買付単価:13,206円

 買付金額:20,000円

 累計投資額:3,625,000円

 

■セゾン資産形成の達人ファンド

 購入口数:8,645

 買付単価:17,351円

 買付金額:15,000円

 累計投資額:250,000円

セゾン投信2本のファンド 運用管理費用(信託報酬)引き下げのお知らせ

セゾン投信株式会社(代表取締役社長:中野晴啓、本社:東京都豊島区)は、設定、運用、販売する投資信託「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の運用管理費用(信託報酬)を2017年3月11日より変更することをお知らせいたします。

 

プレスリリースはこちら

http://www.saison-am.co.jp/news/_pdf/pressrelease20170310.pdf

 

【運用管理費用(信託報酬) 年率】

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 

改訂前  0.5076%(税抜0.47%)実質的な信託報酬 0.69%±0.03%(概算)

改訂後  0.4968%(税抜0.46%)実質的な信託報酬 0.68%±0.03%(概算)

 

セゾン資産形成の達人ファンド

改訂前  0.5832%(税抜0.54%)実質的な信託報酬1.35%±0.2%(概算)

改訂後  0.5724%(税抜0.53%)実質的な信託報酬 1.35%±0.2%(概算)

*実質的な信託報酬とは、当該ファンドの信託報酬に投資対象ファンドの

信託報酬及び運用管理費を加えたものです。

 

【セゾン資産形成の達人ファンドの実質的な信託報酬について】

セゾン資産形成の達人ファンドの実質的な信託報酬は、投資対象ファンドの投資比率の上下があることを考慮した幅を持った記載としており、今回の運用管理費用の引き下げの影響を実質的な信託報酬率には加味せずに改訂しております。

 

今後も、顧客本位のスタンスならびに長期資産形成のサービスを提供する

企業としての責任を真摯に果たしていくことを旨とし、不断の経営努力により顧客利益の最大化に努めてまいりますことを皆さまにお約束いたします。

 

 

昨年の年末にブロガーズミーティングで言っていた話は、これだったんですね。

信託報酬の引下げは、個人的には嬉しいですが、この金額であれば、無理して

今のタイミングでやらなくてもいいのではないかと思うのですが・・・・

もっと財政基盤が盤石になってからでも良かったのではないかと

まぁでもこれやるのがセゾン投信なんでしょうね

 

 

早期リタイアするために、どのくらい余裕資金がほしいか

年金をもらえるのは、65歳かららしい。

まだ、あと20年以上も働かないといけない

もう眩暈がする。

しかも、まだ賃貸だからなー、早期リタイアなんて夢のまた夢。

 

早くて55歳ですかねー

55歳だと、年金もらえるまで約10年

贅沢せずに年間300万円でくらすとなると、300万円×10年

3000万円になる。3000万円だとなんとかなるかなぁー

 

やはり宝くじしかないみたいだ(笑)

投資の振り返り

投資を始めたのは、2004頃だっただろうか?

まともな企業に就職出来て生活も安定して余裕が出来てきた頃だと思う。

それまでは、当時でいうフリーターだったから、日々の生活で精一杯で

とても投資どころではなかった。

 

■2004年~2008年

個別株に投資していた頃、エルミックウェスコム、田中商事杉本商事などのマイナー

な企業にも投資していました。パフォーマンスは良くなかったですね、リーマンショッ

クで含み損は100万円を突破していました

 

■2008年~2013年

個別株投資&投資信託併用期間

個別株では、資産が増える気がしなかった為、全世界に投資を!

セゾン投信を知る。そしてセゾン投信に積み立てを始める

個別株は、アベノミクスで収支がトントンまできたので、

2013年に全て売却してしまいました

 

■2014年~現在

セゾン投資一本投資の期間

 

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資推移

記録が残っている2009年12月からのセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資推移を確認してみた。

 

2009年12月には、22万円からのスタートでした。当初はおっかなびっくりでの投資で、しばらくは冬の時代だったような気がします。やはり独立系だけに最初は

大丈夫だろうかと思っていました、まぁセゾンの名前があるから最悪の事にならないでしょうくらいにしかおもっていなかったかなぁー

 

2009年12月~2016年12月の期間で、元本割れした期間は17ヵ月でした、まぁ1年と半年くらいですかね。2012年の夏場くらまでは厳しい相場環境が

続いていたような気はします。ただ、あの時、投資していたので現在これだけ

利益がのっているのもありますし、まぁ暴落も悪くはないかと(笑)

 

2013年以降は、円安、株高で右肩上がりのグラフになっていますね。

まだ、7年くらいなので、あと13年程度は投資しないといけないですね。

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