セゾン・バンガート・グローバルバランスファンドのNISA枠の状況レポート
5年もあっという間で、2015年に取得したSVGの非課税期間も今年で終了してしまいます。しかし、5年はあっという間。
積立NISAをやっている私の選択肢は以下2つ
①今年のどこかのタイミングで売却する
②放置したままにして、年末の最終日の基準価格で特定口座に移管される
積み立てNISAをやっていなければ、ロールオーバーも検討しからもしれませんが、現状では2点のみの選択長期投資と一般NISAは相性が悪いのかもしれませんね。
で私が選択したのは、一旦、利益確定を選択しました。利益確定する場合には、やはり基準価格が高いところで売却したいという人間の心理が働きます。
1年間の中で、一番、基準価格が高いタイミングで売却したいところではありますが、現実的には無理なので、今年は、10連休に入る前のタイミングで利益確定しました。
この2年間の一般NISAの成績状況は以下の通り、売却益が出ている状況です。あと3年分の一般NISA枠がありますが、これに
関しては、年末までホールドしてそのまま特定口座へ移管する予定です。売却してしまうとそのまま全額使ってしまうので
長期投資になっていないという・・・・・
一般NISAと積み立てNISAが併用できれば限度いっぱいまでロールオーバーしていたかなと思っています。
いや、しかし、一般NISAは使い勝手が難しい制度ですね。
私のような弱小投資家には、積み立てNISAがお似合いなのかも
取得年 | 保有口数 | 投資金額 | 売却額 | 売却損益 | 売却日 |
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2014年 |
467,980
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¥555,000
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¥685,123
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¥130,123
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2018年8月1日
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2015年 |
331,951
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¥450,000
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¥496,599
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¥46,599
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2019年4月27日
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